信用監(jiān)管的實(shí)施路徑和方法

信用監(jiān)管正在日漸成為國內(nèi)深化行政管理體制改革、促進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變的抓手。尤其是在市場監(jiān)管領(lǐng)域，信用監(jiān)管已經(jīng)先行一步，正在被廣泛要求推進(jìn)落實(shí)。近期，國家層面正從會議、文件、機(jī)構(gòu)等方面，不斷加大推進(jìn)力度。

會議方面。6月份，國務(wù)院總理李克強(qiáng)連續(xù)在兩個(gè)重要會議上（6月6日國務(wù)院第11次常務(wù)會議、6月28日全國深化“放管服”改革轉(zhuǎn)變政府職能電視電話會議），強(qiáng)調(diào)了信用監(jiān)管的重要性，提出市場經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，信用監(jiān)管是規(guī)范市場秩序的“金鑰匙”，要圍繞優(yōu)化營商環(huán)境加快構(gòu)建以信用為核心的監(jiān)管機(jī)制，推廣告知承諾制。

文件方面。10月10日，國務(wù)院公開發(fā)布《關(guān)于在全國推開“證照分離”改革的通知》，強(qiáng)調(diào)加快建立以信息歸集共享為基礎(chǔ)、以信息公示為手段、以信用監(jiān)管為核心的新型監(jiān)管制度。9月26日，國務(wù)院公開發(fā)布《關(guān)于推動創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展打造“雙創(chuàng)”升級版的意見》，要求對“互聯(lián)網(wǎng)+教育”、“互聯(lián)網(wǎng)+醫(yī)療”等新業(yè)態(tài)新模式，構(gòu)建信用承諾、信息公示、信用分級分類、信用聯(lián)合獎懲等全流程信用監(jiān)管機(jī)制。8月2日，公開發(fā)布了《國家發(fā)展改革委辦公廳、人民銀行辦公廳關(guān)于對失信主體加強(qiáng)信用監(jiān)管的通知》。

機(jī)構(gòu)方面。9月10至11日，多個(gè)國家部委的機(jī)構(gòu)改革方案發(fā)布，其中國家市場監(jiān)管總局、科學(xué)技術(shù)部、自然資源部、水利部、文化和旅游部、海關(guān)總署、國家醫(yī)療保障局、國家藥品監(jiān)管局等8個(gè)部委確定了信用監(jiān)管職能。

信用監(jiān)管是基于對管理對象的行為進(jìn)行信用分類并據(jù)此采取差別化措施的新型管理模式，是政府履行經(jīng)濟(jì)社會管理職能的一項(xiàng)新型管理制度，是在傳統(tǒng)行政管理的基礎(chǔ)上經(jīng)過制度創(chuàng)新發(fā)展而來的，是前文《關(guān)于信用生態(tài)圈》所述制度式威信的一種治理手段，也是實(shí)現(xiàn)國家治理能力現(xiàn)代化的一種表現(xiàn)形式，其應(yīng)用領(lǐng)域并不限于市場監(jiān)管，在社會治理和公共服務(wù)領(lǐng)域也大有可為，是構(gòu)建信用生態(tài)圈的基礎(chǔ)樁之一。

信用監(jiān)管的發(fā)展起源可以追溯到2013年上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新改革。上海集十多年社會信用體系建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，借助自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)這一平臺，在全國率先提出基于“三清單”（數(shù)據(jù)、行為、應(yīng)用清單）、覆蓋“三階段”（事前告知承諾、事中評估分類、事后聯(lián)動獎懲）的全過程信 用管理模式。

實(shí)施信用監(jiān)管一般需要具備“五要件”，以便形成一個(gè)完整可控的信用監(jiān)管閉環(huán)：

一是信用數(shù)據(jù)歸集，實(shí)現(xiàn)跨部門、跨行業(yè)、跨領(lǐng)域信用信息共享是必要條件，信用平臺是實(shí)施信用監(jiān)管的基礎(chǔ)設(shè)施；

二是信用分類標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一行業(yè)、領(lǐng)域信用行為分類標(biāo)準(zhǔn)是必要條件（涉及紅黑名單與行為清單的選擇，有機(jī)會再聊），標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范是實(shí)施信用監(jiān)管的制度保障；

三是信用評估模型，采信市場第三方專業(yè)評估技術(shù)是必要條件，信用科技是實(shí)施信用監(jiān)管的技術(shù)支撐；

四是信用應(yīng)用場景，確定守信聯(lián)合激勵、失信聯(lián)合懲戒措施是必要條件，信用立法是實(shí)施信用監(jiān)管的法規(guī)依據(jù)；

五是成效反饋機(jī)制，完善異議處理和信用修復(fù)制度是必要條件，專業(yè)服務(wù)是實(shí)施信用監(jiān)管的救濟(jì)渠道。

信用監(jiān)管是從粗放式管理階段向精細(xì)化管理階段提升過渡的必然產(chǎn)物，也是優(yōu)化營商環(huán)境的治本之策。信用監(jiān)管與傳統(tǒng)管理手段相比，在實(shí)施路徑上需要把握“六轉(zhuǎn)變、六注重、六實(shí)施”的方法：

一是從一刀切向分類管理轉(zhuǎn)變，注重管理對象的辦事體驗(yàn)，實(shí)施因人施策；

二是從靜態(tài)向動態(tài)管理轉(zhuǎn)變，注重及時(shí)了解管理對象的最新狀況，實(shí)施因時(shí)施策；

三是從事前向事中事后管理轉(zhuǎn)變，注重全流程監(jiān)控，實(shí)施全過程管理；

四是從單部門向多部門管理轉(zhuǎn)變，注重加強(qiáng)部門間合作，實(shí)施協(xié)同監(jiān)管；

五是從隨機(jī)向精準(zhǔn)管理轉(zhuǎn)變，注重按需評估分類，實(shí)施零、近、遠(yuǎn)距離管理；

六是從主體監(jiān)管向行為監(jiān)管轉(zhuǎn)變，注重升級管理理念、能力和技術(shù)，實(shí)施精細(xì)管理。